Apoyarse de la tecnología podría ayudarle con sus objetivos financieros, incluso si carece de una estrategia.
De hecho, una encuesta reciente realizada por Wakefield Research y la empresa de servicios financieros Digit (que ahora forma parte de Oportun) reveló que el 78% de los adultos estadounidenses con objetivos financieros no tienen una estrategia para alcanzarlos.
Por desgracia, con retos como la deuda de los préstamos estudiantiles y el aumento de la inflación, la planificación financiera es más difícil que nunca. Estos desafíos pueden significar que las personas están perdiendo oportunidades para construir seguridad financiera y prosperidad a medida que avanzan en sus vidas, con cualquier ingreso mensual.
«Aunque la mayoría de nosotros reconoce la importancia de una planificación financiera inteligente, la gestión del dinero es un reto, es compleja y requiere mucho tiempo», señala Snigdha Kumar, jefe de operaciones de producto de Digit. «Los consumidores suelen pensar que no están en condiciones de aprovechar estrategias sólidas de creación de riqueza que les beneficien a lo largo del tiempo.
Esta tendencia preocupante se refleja en los demás resultados de la encuesta:
- Los jóvenes están especialmente preocupados por no tener objetivos financieros establecidos; entre los que dicen estar preocupados se encuentran el 95% de los Gen Z-ers, el 92% de los millennials, el 84% de los Gen X-ers y el 60% de los baby boomers.
- Casi tres de cada cinco encuestados (58%) consideran que gestionar su dinero es más exigente mentalmente que resolver crucigramas.
- Los encuestados dedican una media de cuatro horas al mes a la gestión de su dinero y, a pesar de las herramientas tecnológicas de inteligencia artificial (IA) que podrían ayudarles, el 37% confía en los métodos de papel y lápiz para hacerlo, incluyendo el 30% de la generación Z y el 28% de los millennials.
- Un significativo 44% declaró que era al menos algo probable que echara mano de sus ahorros durante los tres primeros meses de 2022, y el 27% dijo que era muy probable que lo hiciera.
- Un 13% de todos los encuestados (y un 19% de las mujeres encuestadas) afirma no tener ningún tipo de ahorro.
Utilice la tencología para lograr sus objetivos financieros
La buena noticia es que hay métodos tecnológicos para ayudarles a controlar su dinero por ejemplo: Digit, de Oportun, puede ayudarle a gestionar su dinero con confianza y menos estrés al presupuestar, ahorrar e invertir de forma inteligente (y automática) según sus necesidades a corto plazo y sus objetivos financieros a largo plazo. Digit utiliza tecnología avanzada para analizar su panorama financiero completo y tomar decisiones monetarias inteligentes por usted, sin necesidad de herramientas adicionales ni cálculos mentales. Esta aplicación está disponible para su descarga en dispositivos Apple o Android, los miembros de Digit están reservando más de 3.000 dólares al año de media (basado en el promedio diario de ahorros de todos los miembros de Digit de pago en 2021).
Como señala Kumar, tener un plan financiero sólido puede significar algo más que la libertad financiera. De hecho, el 92% de los encuestados afirma sentir menos ansiedad diaria cuando sus finanzas están bajo control. Y el 70% de los que gestionan directamente sus propias finanzas (incluidos los que utilizan aplicaciones para ello) afirman tener una relación positiva con el dinero.
«Realmente no hay sustituto para la tranquilidad financiera», aconseja Kumar. «Y ya no hay necesidad de pasar horas cada mes tratando de determinar los mejores cursos de acción para la gestión de su dinero duramente ganado. La tecnología de IA puede agilizar ese proceso en su nombre para que pueda dedicar ese tiempo y energía a otra cosa, pero seguir sabiendo que está en un camino financiero sólido.»
